Gestion de Patrimoine DGL & associés
Nous sommes une équipe multidisciplinaire avec plusieurs années d’expérience qui collabore avec vous pour prioriser vos intérêts et maximiser votre situation.
Notre mission
Vous simplifier la vie en vous accompagnant dans la gestion de votre patrimoine.
Notre engagement est de toujours être à votre écoute, disponible, discret et agir dans votre plus grand intérêt. Les relations humaines sont au cœur de notre processus pour comprendre vos objectifs personnels et financiers.
Notre identité
L’arbre de vie symbolise ce qui nous tient à cœur : la croissance, l’équilibre et la transmission.
Au cœur de notre logo, l’arbre de vie raconte une histoire : la vôtre. Celle d’un patrimoine qui s’enracine dans vos valeurs, évolue au rythme de vos projets et se transmet avec sagesse. L’équilibre entre le passé, le présent et le futur.
À l’image de ses racines, représentant la base vitale du développement, nous prenons le temps de vous écouter, de comprendre vos objectifs et votre vision afin de construire avec vous une relation de confiance.
Ses branches, en constante évolution, illustrent le développement de votre situation et notre engagement à vous accompagner à chaque étape de votre vie.
Cet arbre illustre notre approche : une gestion de patrimoine humaine, équilibrée et tournée vers l’avenir.
Nous contacter
NOS SERVICES
Analyse de votre situation financière
Nous effectuons une évaluation de votre situation pour mieux comprendre vos priorités pour bâtir un plan financier adapté à vos besoins.
Gestion de patrimoine active et personnalisée
Notre gestion de patrimoine repose sur une approche active et structurée. Nous concevons des stratégies d’investissement sur mesure, selon votre profil d’investisseur, vos objectifs et les conditions de marché.
Planification financière intégrée*
Notre approche globale tient compte de tous les aspects de votre vie financière : investissements, fiscalité, retraite, succession, et plus encore. Nous construisons une stratégie cohérente et évolutive pour vous accompagner à chaque étape de votre parcours financier.
Planification des études
Nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies d’épargne pour financer les études de vos enfants ou petits-enfants, notamment à travers l’optimisation des régimes enregistrés d’épargne-études (REEE).
Stratégie fiscale
Nous vous aidons à mettre en place des stratégies fiscales efficaces pour minimiser l’impôt et maximiser le rendement net de vos placements.
Assurance**
En collaboration avec notre partenaire, nous vous offrons des solutions d’assurance adaptées à votre réalité et celle de votre famille.
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Assurance vie
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Assurance invalidité
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Assurances maladies graves
Produits bancaires***
Par l’entremise de notre réseau d’affaire avec la Banque Nationale, nous offrons des services bancaires à nos clients :
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Compte bancaire
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Cartes de crédit
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Financement personnel (Marges de crédit et prêts personnels)
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Prêts hypothécaires
* Les services de planification financière sont offerts par le biais d’Étienne Dionne, représentant autonome. Seuls les produits et les services offerts par le biais de iA Gestion privée de patrimoine inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs.
** Les produits d’assurance sont offerts par le biais d’un représentant autonome de PPI. Seuls les produits et les services offerts par le biais de iA Gestion privée de patrimoine inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs.
*** Les produits et services fournis par des tiers, y compris par voie de recommandation, sont entièrement indépendants de ceux fournis par iA Gestion de patrimoine inc. Les produits offerts directement par l’entremise de iA Gestion privée de patrimoine sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs, sous réserve d’exceptions. iA Gestion privée de patrimoine inc. ne garantit pas la qualité, la fiabilité ou l’exactitude des produits ou services de tiers. Veuillez parler à votre conseiller si vous avez des questions.
Notre approche
Philosophie de placement
Philosophie de placement
Chez Gestion de patrimoine DGL & associés – iA Gestion privée de patrimoine, notre approche repose sur des principes éprouvés qui visent à assurer la croissance et la préservation du patrimoine de nos clients dans une perspective durable.
Vision à long terme
Nous adoptons une perspective à long terme, ce qui nous permet de traverser sereinement les fluctuations à court terme, souvent sources d’inquiétude. L’histoire des marchés démontre qu’après chaque période de volatilité, les tendances haussières finissent par reprendre le dessus.
Diversification
Nous construisons des portefeuilles diversifiés afin de répartir les risques et de générer des rendements plus stables. La diversification est un levier essentiel pour faire face à l’incertitude des marchés.
Optimisation fiscale
Une stratégie de placement efficace passe aussi par une optimisation de la fiscalité. Nous veillons à tirer le meilleur parti des véhicules d’investissement pour minimiser l’impact fiscal et maximiser la croissance nette.
Gestion du risque et objectivité
Nous adoptons une approche rigoureuse et réfléchie dans la gestion des risques. En restant objectifs et disciplinés, nous évitons les réactions émotionnelles face à la volatilité des marchés, ce qui nous permet de préserver efficacement le capital de nos clients.
Nos produits
Types de comptes
Comptes non enregistrés
Ces comptes ne sont pas soumis à des règles fiscales spécifiques, offrant ainsi plus de souplesse dans la gestion et l’accès aux fonds :
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Compte au comptant
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Compte sur marge
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Compte en devises (CAD/USD)
Comptes enregistrés
Ces comptes sont conçus pour optimiser la croissance de vos placements tout en bénéficiant d’avantages fiscaux selon vos objectifs :
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CELI (Compte d’épargne libre d’impôt)
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CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété)
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REER (Régime enregistré d’épargne-retraite) / FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite)
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REEE (Régime enregistré d’épargne-études)
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CRI (Compte de retraite immobilisé) / FRV (Fonds de revenu viager)
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RRI (Régime de retraite individuel)
Types d'investissements
Actions
Une action représente une fraction de propriété dans une société. En achetant des actions, vous devenez actionnaire et avez droit à une partie des bénéfices de l'entreprise, ainsi qu'à un droit de vote lors des assemblées générales. La valeur des actions peut fluctuer considérablement en fonction de la performance de l'entreprise et des conditions du marché. Les actions sont considérées comme un placement à plus haut risque, mais potentiellement plus rentable à long terme.
Obligations
Une obligation est un prêt que vous accordez à une entité (gouvernement, entreprise, etc.). En échange de ce prêt, l'emprunteur s'engage à vous rembourser le capital investi à une date d'échéance déterminée, ainsi qu'à vous verser des intérêts périodiquement. Les obligations sont généralement considérées comme des placements moins risqués que les actions, mais offrent généralement des rendements moins élevés.
Fonds communs de placement
Un fonds commun de placement est un portefeuille diversifié d'actifs (actions, obligations, etc.) détenu collectivement par plusieurs investisseurs. Chaque investisseur achète des parts du fonds, ce qui lui permet de bénéficier d'une diversification sans avoir à investir directement dans de nombreux titres individuels. Les fonds communs de placement sont gérés par des professionnels qui sélectionnent et gèrent les actifs du portefeuille. Les frais de gestion varient selon les fonds.
Fonds négociés en bourse (FNB)
Les FNB sont similaires aux fonds communs de placement, car ils offrent une exposition diversifiée à un panier d'actifs. Cependant, contrairement aux fonds communs, les FNB se négocient sur une bourse comme des actions. Cela signifie qu'ils peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de bourse, offrant une plus grande flexibilité. La plupart des FNB suivent un indice boursier spécifique (gestion passive), ce qui entraîne généralement des frais de gestion plus bas que les fonds communs de placement activement gérés.
Produits structurés (ex. : BCNP, BCP)
Les produis structurés sont des instruments conçus pour offrir un rendement avec une protection partielle ou complète selon les conditions du marché.
Options
Les options financières sont des contrats qui donnent à l'acheteur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif sous-jacent (action, indice, matière première, etc.) à un prix spécifique (prix d'exercice) avant ou à une date spécifique (date d'expiration). Ce sont des outils utilisés pour préserver vos placements ou viser un rendement plus élevé, selon des stratégies avancées.
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